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“受害群众被诈骗的钱财能否及时追回返还？”“我省在拦截诈骗信息技术反制方面都采取了哪些措施？”5月31日，省十四届人大常委会第三次会议召开打击治理电信网络诈骗工作专题询问会，常委会委员聚焦群众关切，向省公安厅、省通信管理局、人民银行西安分行等9部门负责人发问。
紧急止付 分类劝阻
“在电信网络诈骗案中，受害人最关心被骗的钱财能否及时追回返还，但这类案件的追赃挽损率往往不高，公安机关在对受害人被骗资金追缴和返还方面采取了哪些措施，还将采取哪些措施？”委员王建利发问道。
省公安厅刑侦局局长马力表示，当前诈骗分子不断更新转账洗钱手法，特别是利用第三方、第四方支付平台、虚拟币交易、地下钱庄等方式转移赃款，导致追赃挽损难度越来越大。面对这种情况，公安机关不断提高基层民警接警止付、快速录入、紧急止付能力水平，确保接到群众报案后，以最快速度防止犯罪分子转移赃款。
同时，对工作中发现的潜在受害人或正在遭受诈骗的群众，分级分类开展短信劝阻、电话劝阻、见面劝阻工作，尽最大可能避免群众损失。2022年至今，全省公安机关共预警劝阻群众700万余人次，防止群众损失4.73亿余元。持续开展“断卡”行动，2022年，打掉“两卡”犯罪团伙328个，抓获违法犯罪嫌疑人16263人。下一步，公安机关将不断完善异常账户和可疑交易监测机制，积极回应人民群众关切，努力实现被骗资金拦得住、追得回、返得了。
持续“断卡”治理 加强技术反制
“通信管理局在监管指导电信运营商加强对电话卡管理方面都做了哪些工作，在‘断卡’方面都采取了哪些措施，成效如何？”“当前犯罪分子的诈骗手段不断变化，运用技术也不断升级，我省在技术反制方面效果如何？还有什么跟进措施？”委员王珠珠向省通信管理局抛出了系列问题。
省通信管理局局长高彩玲表示，局里指导电信企业在用户办卡时，与用户签署风险告知书。2018年起，用户通过线上线下渠道办理新电话卡时，均须通过刷脸认证才能进入办卡环节；电话卡使用过程中，各电信企业可借助反诈平台实现电话卡异常监测，对于异常卡可及时进行预警关停。
在“断卡”和打击治理等方面，要求各企业不断完善高风险电话卡“二次实人认证”工作机制和技术手段。引导用户通过微信、支付宝等查询自己名下电话卡数量；对上级部门确认的涉案电话卡及时关停，并将持卡人信息列入“黑名单”。目前累计对355万张沉默卡、高风险电话卡实施二次实人认证，将5677名涉案参与电信网络诈骗的人员纳入黑名单。
在技术反制方面，高彩玲表示，全省反诈防火墙不断筑牢，截至目前该系统累计处置涉诈电话1501万次。各企业反诈平台也根据公安机关等下发线索进行溯源核查，批量关停涉诈号码。虽然我省通信行业在反诈方面做了大量工作，但面对当前严峻挑战，该局正在加紧推进反诈系统升级改造，通过持续优化提升，保持技术先进性和防控有效性，扎牢我省电信网络诈骗安全防护网，最大限度减少群众财产损失。
严禁非法买卖出租出借银行账户
委员龚晓燕问道：“请问人民银行西安分行，在阻断电信网络资金链方面采取了哪些措施？对于出租、出售、出借、购买银行卡或支付账户的单位、个人都采取了哪些预防手段和惩戒措施？”
人民银行西安分行副行长张军表示，当前，“资金链”治理面临买卖账户情况突出、攻防对抗升级、统筹优化服务和风险防控压力加大等诸多挑战，人民银行西安分行将反诈“资金链”治理纳入各工作环节和业务流程，实现全省6400余个银行网点全覆盖。明确银行要对监测识别的异常账户和可疑交易风险监测模型采取必要阻断措施，2022年以来，配合公安机关通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台止付、查询、冻结银行账户84.51万个，协助返还冻结涉案资金7881.93万元。在宣传教育方面，重点对“一老一少”开展普法宣传，提高全社会反诈意识，2022年全省金融系统开展线上和线下反诈宣传活动累计覆盖1430万人次。
此外，人民银行守住开户风险防控关，组织银行、支付机构落实好客户尽职调查、异常开户处置、开户数量管理等要求，履行提示提醒义务。对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户或支付账户的单位和个人，实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得新开立账户的金融惩戒措施。
